O que é o planejamento sucessório
O planejamento sucessório é o conjunto de medidas estruturadas em vida para organizar a transmissão do patrimônio após o falecimento. O objetivo é proteger bens, evitar conflitos familiares, reduzir custos e garantir que o patrimônio construído ao longo da vida seja transmitido da forma mais eficiente e segura possível.
Por que planejar
- Evitar o inventário demorado e oneroso
- Prevenir conflitos entre herdeiros
- Proteger o patrimônio de riscos e contingências
- Garantir a continuidade do negócio familiar
- Reduzir custos e carga tributária sobre a transmissão
Instrumentos utilizados
- Testamento, com disposições claras e seguras
- Doação com cláusulas de proteção (inalienabilidade, incomunicabilidade, usufruto)
- Holdings familiares para organização patrimonial
- Seguros de vida e previdência privada
Como a Berti e Moraes pode ajudar
Estruturamos o planejamento sob medida, conectando as esferas familiar, societária e patrimonial. O Método ESCUDO complementa com o diagnóstico das frentes de risco do patrimônio e um plano de ação claro.